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个税汇算材料对照清单与填报草稿

按汇算年度整理收入、专项附加扣除与银行卡材料,生成对照清单与填报草稿;不代报、不承诺退税结果。

飞书KimiDeepSeekChatGPT⚡ 效率办公🏠 生活办事

场景说明

面向要办综合所得年度汇算的个人:Agent 只做材料分拣与字段对照草稿,正式提交仍在个人所得税 App/电子税务局由本人完成。

案例叙事

01他们做了什么

综合所得年度汇算最容易卡在「材料散落各处」:工资条、劳务发票、房租合同、房贷利息、子女教育与大病医疗票据对不上 App 预填。本地化做法是把 Agent 当材料整理员,而不是代报税软件。

参考税务总局对汇算办理时间与预约安排的通告,先固定年度与办理窗口,再让 Agent 输出:收入类材料清单、专项附加扣除材料清单、与 App「汇算准备」字段的对照表、待核实问题。人负责打开官方 App 核对预填、补扣与提交。禁止承诺「一定能退多少」、禁止编造扣除额,禁止代持登录验证码。

02实际效果

  • 源未披露量化「人均少花几小时」或「平均退税额」;公开通告只说明 2025 年度汇算办理与预约时间安排。
  • 散落票据收成可核对的材料对照表,减少漏项与临期扎堆。
  • 正式申报仍走官方渠道,Agent 停留在整理与草稿层。

03值得知道

  • 办理期限、免办情形与补退税规则以税务机关当期文件和 App 提示为准,通告不替代操作细则。
  • 勿把完整身份证号、银行卡号、验证码粘进公共模型对话框。
  • 上面写的是税务总局通告信息,不是退税率或节时统计。

04可复制提示词

汇算材料对照清单

你是个人所得税汇算材料整理助手。只整理清单与对照,不要声称已完成申报,不要编造扣除金额。

汇算年度:{{tax_year}}
已知收入类型:{{income_types}}
手头材料摘要(已脱敏):{{docs_summary}}
官方通告/窗口备注(可空):{{official_notes}}

输出 Markdown:
1. 收入类材料清单(缺什么标「缺」)
2. 专项附加扣除材料清单(子女教育/继续教育/住房贷款利息/住房租金/赡养老人/3岁以下婴幼儿照护/大病医疗等,仅列用户提到或常见项)
3. 与 App「汇算准备」字段对照表
4. 待核实问题(最多 10 条)
禁止给出具体应纳税额或「稳退 XXX 元」;禁止要求用户粘贴完整证件号。

填报草稿与风险自检

基于材料对照表,写一份「本人填报草稿说明」(非正式申报表)。

对照表:{{checklist}}
本人已知特殊情形:{{special_cases}}

输出:
1. 建议在 App 中逐项核对的顺序
2. 容易填错的字段提示(不编造数值)
3. 必须本人确认后才能提交的项
4. 若信息不足,列「暂停提交」条件
声明:正式提交仅能在个人所得税 App 或电子税务局由纳税人本人完成。

怎么做

  1. 列出本年度工资薪金、劳务、稿酬等收入凭证与专项附加扣除材料清单
  2. Agent 做成「App 预填字段 ↔ 手头材料」对照表,标出缺口与可疑不一致项
  3. 本人在个人所得税 App 核对后提交;Agent 不登录、不代缴、不打包敏感证件原件外传

实用提示

  • 通告只定预约与办理窗口;是否必须汇算以当期官方口径与 App 提示为准
  • 银行卡号、证件号只留后四位在对话里,完整号放在本机私密笔记
#个税#汇算清缴#专项附加扣除#材料清单#个人所得税App