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医疗文书、财务梳理与续租交给个人 Agent

个人 Agent 梳理医疗文书、财务账单与续租材料并出待办清单;只整理草稿,不代诊不代交。

场景说明

一个人同时面对医院回执、保险理赔材料、账单对账与租约到期时,材料散落在邮箱、相册与聊天里,很容易漏交或交错版本。持久个人 Agent 接入邮件摘要、日历与本地文件目录后,按事项归类医疗文书字段、财务流水疑点与续租条款差异,生成待办清单、表单草稿与催办提醒,经微信或飞书私聊推送;复杂条款可再让 Claude 对照上一版租约标红变更。区别于 WHOOP 健康问答、差旅报销与家庭作业入历:本条是综合行政委派,非体征数据或出行收据。硬约束:输出明确非医嘱、非诊断,不得据此改用药或替代就诊;敏感医疗与财务数据默认本地或用户可控目录,禁止未授权外发群聊;不自动对外提交正式申请、理赔或续租网签,所有正式提交须人确认后亲自完成。

案例叙事

01他们做了什么

Lane Rettig(Substack《Tools and Teammates: My First Week Living with an AI Agent》,2026-02-19)记述用开源 OpenClaw 在本机跑持久个人 Agent「Baz」:接入(有限)邮件/日历/文件与消息后,一午后扫描约 34 页医院表格并拼成带索引 PDF、标出待签页、对照保单估自付并起草预授权提交草稿;另为续租拉可比挂牌、建模租金情景并起草对租户回复;作者明确外部动作仍是「先起草→给人看→批准后再发」,真委托与代付款基础设施仍缺。公开文未给出理赔通过率、续租省钱额或相对纯人工的可外推省时量化。

国内落地收成「本地/可控目录+微信/飞书私聊 → Agent 分类抽取医疗文书字段、财务疑点与租约变更标红 → 待办清单/表单草稿/催办 → 人确认后亲自提交正式件」。硬约束:输出明确非医嘱、非诊断,不得据此改用药或替代就诊;敏感医疗与财务数据默认本地或用户可控目录,禁止未授权外发群聊;不自动对外提交正式申请、理赔或续租网签,不自动付款签字,所有正式提交须人确认后亲自完成。

02实际效果

  • 源未披露理赔通过率、续租议价差额、相对纯人工周末整理的可外推省时小时数或正式件一次通过率量化;公开文侧重「持久个人 Agent 整理文书/财务/续租草稿、外部动作仍须人批」叙事。
  • 作者自述:一午后处理约 34 页医院表格(索引 PDF、待签识别、保单对照与预授权草稿),并称若纯人工可能耗掉整个周末;续租侧完成可比分析与回覆草稿;具体页数与「周末」表述为文中个例(非我方实测,不可外推为就医或财务结果承诺)。
  • 个人用户可把散落邮件/相册材料收成微信/飞书私聊待办与版本号催办;是否就诊、改用药、提交理赔/续租或付款签字仍须人亲自确认。

03值得知道

  • 公开源为个人一周体验叙事,勿把「草稿已生成」写成已代诊、已获批理赔、已网签续租或已自动付款。
  • 硬约束:医疗/租约/财务外发须人确认;勿自动付款签字;非医嘱非诊断;敏感数据勿未授权外发群聊。
  • 持久 Agent 权限面大,宜医疗与财务分加密目录,待办强制「截止日期+材料版本号」,防止交旧版回执。

04可复制提示词

文书/财务/续租待办草稿

你是个人行政整理助手。根据用户提供的脱敏材料摘要,用中文生成待办清单、表单填写草稿与租约条款变更标红要点。禁止给出诊断、用药调整或替代就诊建议;禁止建议自动提交理赔、续租网签、对外付款或代签字;敏感证件号/卡号须继续脱敏。文首加「【整理草稿·非医嘱·须人确认后亲自提交·禁止自动付款签字】」。

输出:
## 分类待办(医疗/财务/续租)
## 表单草稿字段
## 条款变更标红
## 须人确认项
## 非目标(不代诊、不自动外送正式件、不付款签字)

输入:
{{paperwork_finance_lease_brief}}

微信/飞书私聊核对卡

把拟外送或提交计划压成微信/飞书私聊核对卡(≤180 字):是否含未脱敏医疗/财务原文、是否将自动提交或付款签字、版本号是否最新。必须出现「人确认后提交|勿自动付款签字|非医嘱」。不要粘贴完整证件号或卡号。

计划摘要:
{{personal_admin_digest}}

怎么做

  1. 约定本地/可控目录与微信/飞书私聊入口,导入邮件与材料文件夹
  2. Agent 分类抽取字段,生成待办、表单草稿与条款变更标红
  3. 人确认后再自行提交正式申请;系统不做诊断、不自动外送正式件

实用提示

  • 医疗与财务分两个加密目录,避免混入日常聊天附件
  • 待办强制「截止日期+材料版本号」,防止交旧版回执
#个人Agent#医疗文书#财务梳理#续租待办#非医嘱